Appréhender le secteur de l'assurance

• L'environnement et les principaux acteurs du secteur de l'assurance.
• Le marché européen de l'assurance.
• Les différentes formes d'entreprise.
• L'agrément, le retrait, le transfert et la liquidation.
• Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.

Identifier les fondements de l'assurance

• La notion d'assurance et les aléas.
• Le cadre juridique de l'assurance.
• La définition d'une opération d'assurance.
• Les bases techniques et les mécanismes juridiques.
• La détermination de la prime et de la cotisation.

Maîtriser le vocabulaire et les différentes catégories d'assurance

• L'assurance des personnes et l'assurance des biens.
• Les bases et le vocabulaire indispensable du contrat d'assurance de personnes et de biens.
• Les assurances individuelles et collectives.
• Les assurances obligatoires et facultatives.
• Les assurances indemnitaires et forfaitaires.
• Les assurances en répartition et en capitalisation.

Comprendre l'intermédiation

• Le champ d'application de la réglementation de l'intermédiation.
• Les 5 piliers de la Directive sur la distribution d'assurance (DDA).
• Les différentes catégories d'intervenants et les conditions d'accès et d'exercice.
• La responsabilité des intermédiaires.

Gérer la relation client

• Les informations à donner au client, le conseil adapté, la formalisation et le suivi du client.
• La survenance et la gestion de l'événement garanti.
• La protection du consommateur.
• L’IPID, Insurance Product Information Document
• Les modes de règlement des litiges.
• La déontologie.

Lutter contre le blanchiment

• Les exigences de conformité de l’ACPR.
• La définition et le contexte juridique de la lutte contre le blanchiment.
• La vérification d'identité.
• La déclaration de soupçon.
• Les procédures internes et leur application.