Nos domaines de formation :

Formation Etablir un bilan patrimonial

Stage pratique
Durée : 2 jours
Réf : NIA
Prix  2018 : Nous contacter
  • Programme
  • Participants / Prérequis
  • Intra / sur-mesure
Programme

Cette formation a pour objectif d'identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale afin de définir les objectifs de son client et de construire une solution appropriée.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier et recueillir les informations nécessaires
  • Définir les objectifs de son client
  • Analyser une situation patrimoniale
  • Structurer son analyse et construire une solution appropriée

Méthodes pédagogiques

Formation à pédagogie interactive comprenant des cas pratiques.
PROGRAMME DE FORMATION

Comprendre pourquoi établir un bilan patrimonial

  • Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil ou comment proposer plus de solutions grâce au bilan patrimonial ?
  • Comment traiter les sujets délicats ? Décès, invalidité, perte de revenus, etc.
  • Lister les documents à produire : patrimoine, juridique, financier et fiscal.
  • Les étapes du bilan patrimonial : récolter les informations et définir les stratégies patrimoniales et d'investissement.

Travaux pratiques
Exemple de bilan patrimonial.

Dresser un état des lieux patrimonial

  • Poser les questions incontournables pour l'état des lieux patrimonial : revenus, patrimoine, dispositions, etc.
  • Bilan des objectifs et contraintes : protection, transmission, défiscalisation, retraite, études des enfants, etc.
  • Bilan civil et familial.

Mise en situation
Savoir poser les bonnes questions patrimoniales.

Faire le bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs

  • Bilan fiscal de l'impôt sur le revenu : tranche, réductions et déductions d'impôt, quotient familial, etc.
  • Bilan fiscal de l'impôt sur la fortune : actif et passif assujettis à l'ISF.
  • Bilan successoral : qui hérite ? De quoi ? Comment ? A quel coût ? Quel est le partage ?
  • Les engagements hors bilan : cautions, prévoyance.
  • Le calcul des droits à retraite.
  • La protection du patrimoine et des revenus de la famille : la couverture décès.

Travaux pratiques
Compléter un bilan patrimonial.

Construire une proposition adaptée et une allocation d'actifs

  • Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes : bilan, stratégie et préconisations.
  • Bâtir la stratégie patrimoniale adaptée à son client.
  • Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale ? Valider dès à présent les prochaines étapes.
  • Méthodes et outils de suivi de la stratégie.

Travaux pratiques
Construction d'une stratégie patrimoniale pour une situation donnée.

Analyser les limites de l'exercice

  • Limites d'utilisation des logiciels.
  • L'éthique en Banque Privée.

Etude de cas
Exemples de cas "limites".

Participants / Prérequis

» Participants

Conseiller en gestion de patrimoine, conseiller bancaire, agent général d'assurance.

» Prérequis

Aucune connaissance particulière.
Intra / sur-mesure
Programme standard     Programme sur-mesure
Oui / Non

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Dates de sessions

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Horaires

Les cours ont lieu de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45.
Pour les stages pratiques de 4 ou 5 jours, les sessions se terminent à 15h30 le dernier jour.